全天候、全流程、全覆盖……为守护群众“钱袋子”，农行湖州分行构建起三个“全”方位的宣传机制，全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的指示精神，积极响应公安部门、监管部门工作要求，落实金融机构主体责任，持续开展协查调证、账户治理、可疑交易分析，维护人民群众财产安全和合法权益。

　　协抓“取款仔”，守住“钱袋子”

　　日前，客户葛某某与其同伴到农行吴兴支行营业中心办理银行卡取现16万元，系统返显“该客户取现时间短，请重点关注是否涉案资金交易”。后经查询发现该张银行卡今年仅7笔交易流水且金额较小，但是当天有2笔资金转入，合计16.1万元。

　　工作人员仔细询问客户资金来源、交易对手等，客户未作回答，而其同行者通过电话咨询他人，由第三方告知工作人员交易对手姓名，简单回答为货款，但无法提供供货记录。基于客户的表现，工作人员立即向市反诈中心报告，反诈中心对该卡进行了保护性止付。

　　后经反诈中心研判，该账户资金确为诈骗涉案资金，于是立即联系公安出警，将葛某某及其同伴带至派出所调查。此次成功堵截，强有力震慑了不法分子，有效助力公安机关追赃挽损。为对农行湖州分行在反诈工作中采取的有力措施和做出不懈努力表示感谢，湖州市反欺诈联席办向农行湖州分行发送了表扬信。

　　严把“账户关”，筑牢“防护墙”

　　前不久，一位中年女性搀扶着一位腿脚不便的七旬老人到安吉余村绿色支行，表示老人的银行卡被冻结，需要解冻。网点工作人员询问银行卡用途时，中年女性代答道用于亲友打钱。网点工作人员又进一步询问老人相关信息，该中年女性再次代为回答且自称为老人的女儿，改口称要领取相关贫困补助，故需要解冻银行卡，但无法提供相关证明。网点工作人员又发现该中年女性用老人的微信号发送了其他多名身份信息及银行卡号，有买卖出借银行账户的嫌疑，遂告诉客户出租、出借、出售银行卡均属于违法行为，并对客户进行了风险提示，客户最终放弃解冻账户。

　　今年以来，农行湖州分行陆续成功堵截电信网络诈骗10余起，且这些电信诈骗呈现类型、手段多样化，欺骗性极强。例如农行安吉梅溪支行成功堵截“京东白条”网贷诈骗；农行长兴明珠路支行成功堵截仿造数字人民币APP诈骗等等。

　　农行湖州分行将坚持响应“断卡”行动号召，严格落实涉案账户管理，认真履行银警合作机制，切实筑牢了反诈“防护墙”，守住了群众的“钱袋子”。